Банки масово блокують картки українців: у чому причина

27 жовтня 2025, 13:51 Ткачова Марія

В українських банках почастішали автоматичні блокування рахунків клієнтів через підозрілі транзакції та невідповідність фінпрофілю

Українські банки почали частіше блокувати рахунки клієнтів через підозрілі фінансові операції, повідомляє "Телеграф".

Серед основних причин — різке зростання доходів без підтвердження джерела, регулярні перекази від різних осіб, що можуть свідчити про неофіційну підприємницьку діяльність, а також підозра у торгівлі криптовалютою.

Проблеми виникають і через часті великі операції, зняття готівки або невідповідність фінансових дій профілю клієнта.

У системах фінмоніторингу тригерами можуть стати слова у призначенні платежів: "за крипту", "обмін валют", "за товар" чи "повернення боргу", якщо переказ не здійснюється на рахунок ФОПа.

Блокування відбувається автоматично — без попередження, і власник дізнається про нього вже після зупинки операцій.

Нагадуємо, раніше портал "Коментарі" повідомляв про те, що The New York Times з’ясувала, що анонімні $130 млн, які були спрямовані Пентагону для виплати зарплат військовим під час урядового шатдауну, пожертвував американський мільярдер Тімоті Меллон.

Меллон — спадкоємець відомої банкірської династії та залізничний магнат, онук колишнього міністра фінансів США Ендрю Меллона. До перемоги Дональда Трампа на виборах він не належав до активних донорів Республіканської партії, однак останніми роками став одним із її найбільших спонсорів, інвестувавши сотні мільйонів доларів у підтримку Трампа та його соратників.

За даними Forbes, статки сім’ї Меллонів оцінюються у $14,1 млрд, а власний капітал бізнесмена — приблизно в $1 млрд. Водночас сам Меллон заперечує це, заявляючи, що "ніколи не був і не буде мільярдером".

Теги: