Банки вводять нові жорсткі обмеження: зміни торкнуться кожного українця

Найбільші банки України домовилися знизити ліміт переказів коштів — представники фінустанов підписали меморандум "Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг". Новий ліміт встановили на рівні 50 тисяч гривень на місяць, а обмеження діятимуть на всі перекази, зокрема й через IBAN. Про це повідомляє портал “Коментарі” з посиланням на інформацію “РБК-Україна”. 

Ілюстративне фото

Серед банків, які поголили та підписали введення нових обмежень: Ощадбанк, ПриватБанк, Райффайзен Банк, Універсал Банк, а також дві банківські асоціації: Незалежна асоціація банків України та Асоціація українських банків.

До меморандуму можуть приєднатися й інші банки. 

Тож без документального підтвердження доходів дозволені перекази у наступних лімітах: 

• по клієнтах "високого" рівня ризику встановлювати ліміт в сумі до 50 тисяч гривень на місяць;

по клієнтах "середнього" та "низького" рівня ризику:

• з 1 лютого 2025 року — в сумі до 150 тисяч гривень на місяць,

• з 1 червня 2025 року — в сумі до 100 тисяч гривень на місяць.

Ліміти не діятимуть для тих клієнтів, дохід яких підтверджено, приміром, зарплатних клієнтів, а також волонтерів. 

“Документальне підтвердження доходів передбачає в т.ч. отримання документів/інформації в електронній формі, зокрема сформовані клієнтом довідки ОК5 та ОК7, податкова декларація, зарплатні відомості, підтвердження зарахувань від державних органів, та підтверджені доходи членів родин, підтвердження волонтерської діяльності”, — повідомляє видання. 

Згідно з документом, банки введуть прозорі правила, починаючи з належної перевірки клієнтів, та проведення переказів для клієнтів — фізичних осіб, а також для клієнтів — фізичних осіб підприємців, з диференціацією залежно від ризик-профілю клієнта та запланованого обігу за рахунком.

Особливо перевірятимуть новостворені ФОП (до 6 міс.) із сумою річного доходу згідно 1 групи оподаткування (високий ризик). 

Раніше портал “Коментарі” повідомляв про скасування банківської таємниці.